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    ETF的六大类别 – ETF宝典

    大家对ETF的认知往往停留在指数基金的层面。并不知道ETF还有其他很多的投资方式。 总的来分ETF一共有6大种类,今天我们就来对每一类进行一个简单的介绍,来帮助大家更好的了解自己的选择。

    1.股票基金

    大多数投资股票的ETF其目的是跟踪一个交易所的股票指数,或者是某一个板块的指数。
    虽然说是跟踪,但是采取的方式可能不同。 一些指数ETF模仿一个完整的指数,而另一些则有选择的使用一个样本,这通过使用期货,期权和掉期合约等等。 这样就有很大的可能性出现跟踪的误差。

    任何跟踪误差超过2%的ETF就要被视为主动管理型的基金。随着ETF的暴发性增长, 投资人可以用非常廉价的方式实现其投资组合多样性。无论你是要专注于特定板块,例如科技,医药,能源,还是一整个国家,地区的经济指数,都可以使用ETF。此外,无论您是追求小型,中型还是大型的基金,其他公司都会投资于不同规模的公司。ETF是在不断的发展中,如果有一些板块有很多的人感兴趣,那么很快就会有ETF被制造出来让家来参与到投资中。

    这就如同团购一样。一旦一种资产有足够大的兴趣和价值,那么就可以组团去购买。

    2.固定收益基金

    对于投资而言,固定收益的资产可以有效的帮助你降低投资的风险。 这些资产例如,债券和债券ETF。

    这主要是因为债券往往会减少投资组合的波动性,同时还能提供额外的收入。然而值得考虑的是,对于债券还分成了各种不同的级别,比如说政府债,公司债,和其他类型的债券。 不同的债券有不同的投资回报,也有不同的风险。随着利息的不断下降,债券长期而言面临巨大的挑战。 新发的债券从现金收入而言已经失去了魅力。

    3.大宗商品基金

    在投资商品ETF之前,重要的是要首先了解为什么对大宗商品感兴趣。从历史上看,大宗商品与股票之间几乎没有价格相关性。很多专家建议,资产配置中,仅考虑股票,债券,现金,和房地产是不够的。我们还应该在每个资产类别中进行多样化。

    这就是ETF最大的价值。作为投资者,我们可以购买追踪黄金或石油等特定的商品,或购买金矿公司,等这类开采大宗商品的股票ETF。前者与股市的相关性很小,而后者与各自股票的相关性很高,这无形中增加了更多的波动性和风险。如果投资组合中已经包含了股票,那么直接购入黄金,比购入金矿开采公司更有稳定性。

    4.货币资金

    随着世界货币的波动加剧以及美元作为储备货币的作用逐渐减弱,希望美元保持投资价值的投资者,不断寻求能够对冲美元贬值的选择。
    一种选择是投资已经汇率对冲的ETF。这就意味着汇率并不会影响你的资产价值。

    但是这样的选择并非是最佳的,在货币投资中,我们也可以考虑通过etf的形式持有除去澳币以外的其他币种。

    重要的是,货币投资应该只占您总体投资策略的一小部分。

    5.房地产基金

    ETF也可以投资到房地产中。然而投资的方式往往是投资到房地产的公司股票中。 而非投资到某一个实体的房屋资产。然而我们不可忽略是基础设施建设。 在政府大量印发钞票的时候,更聪明的花钱方式是投资到公路,铁路的建设中。这样花的钱才能产生应有的价值。

    6.特殊基金

    随着ETF的普及,出现了各种各样的基金来满足各种可能的投资策略。 其中比较有代表性的就是做型的基金, 和高杠杆基金。 顾名思义,就是市场跌基金就赚钱, 加上杠杆意味着市场的波动被放大。 如果是作为长期投资的策略,而非短期的市场投机,那么这样类型的投资方式需要在充分了解后再进行。

    投资ETF是未来投资的主流方式。这六类ETF给大家带来了非常广泛的资产选择, 同时也给投资的配置和组合提供了无限的可能。

    关注理财小助手的《ETF宝典》栏目, 帮助你成为一个合格的ETF投资人。

    Frank Lin
    Frank Linhttps://xin.com.au/wealth
    注册财务规划师,税务规划师。XIN Wealth 财富管理合伙人,澳洲理财小助手创办人。 专注于为澳洲华人提供专业的财务规划服务, 帮助澳洲华人全面改善自己的财务健康,实现财务自由。

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