如何设计ETF投资策略

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当我们考虑ETF投资的时候,很多人会陷入把大量的资金购入一个ETF的陷阱。 这也不单单会加大投资的风险,也会让投资人无形中错过一些特别好的投资机会。学会我们将的7条ETF投资策略,可以让你从ETF新手入门成为ETF高手。

用定投来降低投资的成本

ETF投资最合适的方式是长期,持久的投资。在你第一次购入ETF之前,你就需要明白自己应该用多少资金来投资到哪一支ETF中。 一旦设定好,那么同时可以做的是,设立一个未来固定的频率的投资。 比如说每个月投资$500,或者每年投资$50,000 等等。

这样的好处有两个方面,一是可以帮助你建立定期投资的行为习惯, 另一个是帮助你去平滑投资的成本曲线。 当你在开始的投资初期,你遇到了一个低迷的市场,不要灰心,这也许真的是件好事。 根据我们的策略,你可以每个月的买进一些,来拉低投资的成本价值,当市场走出这个周期,那么你会得到更加优厚的回报。

配置好不同的资产

资产的配置也就是资产的多样性是决定一个好的ETF组合的关键所在。如同一个球队,如果全部是前锋,那么比赛起来一定会输的很惨。 在资产的层面有很多种分类。有按照地域划分的,比如说澳洲股票,美国股票,也有按照产业性质划分的,比如说能源,科技,医疗,也有按照资产的本质划分,比如说黄金,股票债券等等。

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我们在进行配置的时候,需要考虑的主要是资产的本质。 因为不同的本质体现出来最根本的差别就是在同一个时期回报的不同。 这样有效的抵御了整个投资组合一边倒的局面。 要么满盘皆赢,要么满盘皆输。 这样的投资带有了太多投机的成分。

一般来说一个稳健型的投资组合是60%在增长型的资产上,例如股票,而40%在保守型的资产上,例如债券。

利用好做空市场的ETF

ETF种也有专门做空市场的。因此当市场整个在下跌的时候,不妨考虑用多余的现金来做空市场,当你获取了盈利后就可以卖掉,实现短期的获利。

值得注意的是这样的操作需要对市场有非常好的把握,并且能够有足够多的现金实现这样的操作。

充分的迎合你的投资理念

在投资的过程中,你需要找到一条自己的投资理念。这样的理念可以从不同的角度出发。例如:注重收益,而轻价值的增长,或者注重增长而轻收益。 再例如注重某一个投资的板块,像科技板块,医药板块,矿产等等。

并没有任何一个人的投资理念是一尘不变的。 很多情况下,根据大环境的变化,投资的理念也会变化。如果是进行板块投资的话,那么应该在一定的时间就变化板块使得投资的内容和性质能够始终和市场热点接轨。

像巴菲特一样的价值投资

ETF因为其资产的分散,因此并不会像单只股票一样有巨大的波动。 这样就让我们更应该专注于价值的投资。

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巴菲特的投资理念是选择有价值的投资,买了并且一直持有。

这样让我们更加注重ETF质量的选择。因此了解清楚每一只ETF所持有的股票是哪些公司可以帮助我们确定好投资的价值。

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Frank Linhttps://xin.com.au/wealth
注册财务规划师,税务规划师。XIN Wealth 财富管理合伙人,澳洲理财小助手创办人。 专注于为澳洲华人提供专业的财务规划服务, 帮助澳洲华人全面改善自己的财务健康,实现财务自由。

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