在澳洲如何挑选合适你的ETF?

澳洲ETF选择

在澳洲如何挑选合适你的ETF?

在澳洲挑选ETF是一件简单又复杂的事情。 我们需要明白ETF的实际资产,投资的费用,跟踪的误差,以及交易的活跃度等等,来判断一支适合你的ETF。

当我们第一次打开交易平台的时候,最先问的问题就是我该如何挑选一支ETF?这个问题其实需要从好几个方面来进行考虑。 我们要考虑到ETF的板块,投资方式,管理费用,投资的表现等等来找到最合适自己的ETF。

那么到底该从哪里开始呢? 如果你错过了第三篇《ETF的分类》那么先浏览一下吧。 首先我们要明确的是要投资什么样的资产。

ETF包括了很多的资产,从货币,黄金,原油,到股票,债券等等。 当我们确定了需要挑选的板块,那么我们就可以在这里板块里挑选ETF了。
在挑选的过程中,有五个最重要的标准。

1. 组成的资产

到底持有的资产是什么? ETF投资的好处就是每天你都可以看到实际的ETF内持有的资产是什么。 到底哪个公司买了多少比例都是一目了然的。

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很多的ETF设计是为了跟踪指数,但是连个都跟踪同一个指数难道结果会不一样吗? 没错,因为采样的不同,以及每个公司股票所占的比例不同,等等都会导致跟踪指数的误差。

也有一些ETF是有专门的投资目的的。比如说是专注于一些分红的公司,为投资人提供现金收益,或者说是专注于科技,医药公司,等等。

2. 投资的费用

一般来说,ETF投资会收取一定比例的管理费用。这些管理费用可以用于支付基金管理人的工资,广告费,资产的买卖费用,以及法律税务上的费用等等。如今在美国有一些ETF是零管理费,这样的ETF虽然从交易成本上变得更低了,但是从实际的资产配置上就少了一些特色。
ETF的平均管理费是在0.43%左右。

3. 交易活跃度

当我们查看一直Etf时需要查看是否有足够多的和买方和卖方在交易。我们主要查看的指数是交易量。越大的交易量则有越高的流动性。另外更大的交易量也会让卖出和买入的价格差距更小,使得你更容易得到自己理想的价格。

4. 跟踪误差

如果我们选择指数Etf则需要明白它和实际指数的差距。如果有两只etf在跟踪同一个指数,那么越接近当然是越好啦。

5. 了解投资目的

每一个ETF在设立之初都有其投资的目的。这些目的限定了在投资时候资产的选择。 例如FAIR 这支ETF, 在它的说明书上写道投资目的是:
“FAIR aims to track the performance of an index (before fees and expenses) that includes Australian companies that have passed screens to exclude companies with direct or significant exposure to fossil fuels or engaged in activities deemed inconsistent with responsible investment considerations.”

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跟踪澳洲不涉及石油以及对环境有破坏污染的公司的指数。 并且很明确的说到,根据投资目标,这支ETF不会涉及澳洲四大银行和矿业公司。

当我们了解了投资目的以后,就可以更有针对性的设计我们的投资组合。并且确保我们投资组合能够充分的反映出我们的投资理念和价值。

有了这五招你就可以挑选出自己心仪的ETF了。
你还在纠结到底什么板块的ETF该怎么选择吗? 赶紧订阅我们的News Letter就不会错过未来的好文章了。

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Frank Linhttps://xin.com.au/wealth
注册财务规划师,税务规划师。XIN Wealth 财富管理合伙人,澳洲理财小助手创办人。 专注于为澳洲华人提供专业的财务规划服务, 帮助澳洲华人全面改善自己的财务健康,实现财务自由。

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