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    $2,000块如何投资商业地产

    商业地产基金

    其实说到在澳洲买房子大家都不陌生,然而说到商业地产,大多数人触手能及的也就是商铺,办公室这些。 进入这些投资人行列的资本门槛也自然不低。就算是贷款也至少要20万起才能有能力去有所选择。 更难的是,即使有这个资本,在投资的时候很多人是门外汉,也不敢轻易涉足商业地产。
    但是今天我们就用$2,000澳币来买入商场,写字楼,让你也能让自己的投资多样化,并且增加自己的收益。

    那么到底该怎么办呢?

    第一步: 了解行业的专业投资人

    与其自己摸着石头过河,为什么不和专业的商业地产公司来一起运作呢? 让我们先了解一下,我们每天都会遇到的一些重量级商业地产公司吧。

    • Charter Hall Group
      Charter Hall 是澳洲最大的商业地产投资公司之一。拥有844个物业,从写字楼,商铺,到基础设施。有超过65亿的资产。 写字楼中,有悉尼的No.1 Martin Place, 有墨尔本的1 Shelley Street。基础设施中有警察局,幼儿园,等等。
    • Scentre Group
      说到Scentre可能大家还很陌生,但是说到Westfield大家就会“啊哈了”。 Scentre为Westfield提供41个商场。 从Chatswood,Burwood, Parramatta,Doncaster, 等等。
      Scentre是当之无愧的零售物业大亨。这41个商场估值542亿,并且有超过11万的零售商在Westfiled中租用了店铺。大多数都是有名的品牌。
      Westfield是不是也是你生活中离不开的一部分呢? 为什么你不能拥有Westfield的一块呢?
    • Mirvac Group
      说到Mirvac大家一定不陌生,在住宅领域Mirvac一向以自己独特高端的的设计和品质赢得华人的青睐。 同时Mirvac在Birkenhead Point的Outlets工厂直营店也吸引了大量的客人来购物。在悉尼市中心Mirvac也拥有好几栋写字楼,200 George Street, 20 Bond Street, 31 Market Street 等等。
      你也可以参与Mirvac的房产开发,商业地产运营,唯一要做的,就是拥有Mirvac的一部分。
    • Dexus Group
      这也是一个不陌生的名字,在澳洲拥有157栋物业,同时有很强大的商业地产的开发和建筑经验。现在正在进行中的开发是悉尼市中心的MLC Centre, St Lenards的North Shore Health Hub, 以及布里斯班的12 Creek Street.
      想必到这里你已经明白了,成为股东,你就可以分一部红利了。

    除了上面列举的这些大公司,还有一些知名的例如Stockland, Vincinity Centres 等等。

    商业地产,从购地,大楼的设计,建造,管理,租赁一连串的运作,在每一个环节都比普通住宅楼的项目更加的规范和成熟。相比于今年出现建筑质量的Sydney Olympic Park Opal Tower, 我们很少能听到市中心的高楼出现什么建筑质量问题。这样的品质的保证是为了确保了投资人的利益。

    那么$2,000如何能够购买其这些公司呢?

    第二步:选择合适的投资途径和产品

    难道是购买他们的股票? NO,NO! 购买股票在澳洲,单笔的交易至少需要$500块,意味着你不计算手续也只能购买四个公司。

    这个时候,我们就需要考虑到地产类别的基金了。

    基金其实就是用众多投资人的钱建立一个基金池来由基金投资人负责投资。

    今天我们拿Cromwell Phoenix Property Security Fund来举例:

    理财小助手和该基金没有任何联系投资有风险,需要谨慎

    这个获奖的商业地产基金主要就是投资在我们上面提到的几个地产公司中,一个基金就囊括了众多的大地产投资公司,不仅如此还加入的悉尼机场,公路Transurban Group 等几家重要的基础设施公司。

    这让你的$2,000可以按照基金的投资策略分配到各个商业地产公司中,并且开始获利。

    如果我们来看看这支基金的表现,我们可以看到7年的年化得到了16.4%的回报, 这还是在众多的手续费之后。

    我们来做一个简单的比较。 2012年,小李花了10万,购买了一套50万的投资房,按照每年16.4%的增长,小李的房子在2019年需要达到超过124万的估值才能比购买这支地产基金更加合算。 任何一个熟悉澳洲房地产的,都知道这样的增长幅度是非常夸张的。
    很多人说到,我还有租金收入,这个也应该计算在其中。然而任何一个人都知道50万的房产租金一年超过3万都是挺吃力的一件事情。7年21万,那是不是这个房子也应该价值103万呢?

    投资品质的保证

    买房子开放商质保三年,之后就是听天由命,但是商业地产的投资往往是有更加复杂并严格的质检机制。

    同时从存粹投资的角度星晨Morningstar也给出了5星的评级。 从投资管理团队,历史表现,以及投资表现等等给出了最高的评级。 这个是我们普通购买的投资房所不具备的。

    该怎么投?

    第三步:选择专业的渠道

    很多人问了,这么好的事情,我怎么到现在才听说呢? 澳洲的基金和股票不同。股票你开个账户就可以开始买卖了,但是基金在进入零售渠道的时候,必须需要有持有零售执照的财务规划师去帮助客人进行操作。

    这样的好处在于,避免客人在不了解投资产品的情况下,贸然的投资。 这一方面避免了损失,一方面也增加的购买的复杂性。如果您想预约财务规划师了解一下情况,可以加入微信,或者点击预约,让我们能够更好的帮助你用$2,000建立自己的投资组合。

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    为什么你需要考虑商业地产?

    商业地产的投资和住宅非常的不同。

    • 第一是没有很高的借贷杠杆。 很多的商业地产的资金来自于基金池,可以不需要通过银行借贷,同时也更好的抵御的金融危机的风险。
    • 第二是注重现金流。 商业地产不单单是一个地产的增值,往往更多是固定租金的收益。无论经济如何,悉尼机场的停车费是一定会不断上涨的。因为它后面有一批股东要求更好的收益。
    • 第三是location,location,location。 地点最好的往往是商业地产,近各种交通,有各种便利。 这点就不用多说了。

    今天仅仅想用此文抛砖引玉,让大家能够展开思路多多研究,分析和思考。 有各种问题,我也乐于为大家做出解答。

    Frank Lin
    Frank Linhttps://xin.com.au/wealth
    注册财务规划师,税务规划师。XIN Wealth 财富管理合伙人,澳洲理财小助手创办人。 专注于为澳洲华人提供专业的财务规划服务, 帮助澳洲华人全面改善自己的财务健康,实现财务自由。

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